Как правило, на официальных сайтах банков имеется информация о порядках и перечне документов при открытии расчетного счета
В общем случае для открытия р/с потребуются
- Выписка из ЕГРЮЛ (актуальная, не страше 10 дней)
- Свидетельство о регистрации ОГРН
- Свидетельство о постановке на налоговый учет ИНН
- Лицензия (разрешение) при наличии
- Устав ЮЛ
- Свидетельства о внесении изменений, если есть (с июля 2013 года их заменили листы записи)
- Все решения и протоколы
- Список участников ЮЛ
- Протокол (решение) о назначении директора ЮЛ
- Приказ о вступлении в должность
- Документы, удостоверяющие личности руководителя, главного бухгалтера, иных лиц, подписывающих документы
- Документы, подтверждающие местонахождение общества
- Свидетельство о праве собственности или договор аренды (субаренды)
- Банковская карточка
Банки также могут потребовать следующие документы
- Информационное письмо, содержащее коды статистики
- Приказ о назначении главного бухгалтера (если таковой имеется)
- Документы о постановке на учет во внебюджетных фондах (данное требование появилось у некоторых банков после 2010 года)
- Решение о создании ЮЛ
Потребуется подписать договор рассчетно-кассового обслуживания, заполнить заявления.
Все документы предоставляются в нотариальных копиях, чаще банк самостоятельно делает нотариальные копии за комиссию (примерно 50 рублей за лист).
Банк может отказать в открытии расчетного счета из-за следующих причин
- Заявление оформлено неверно
- Отсутствуют отдельные документы
Определяя степень благонадежности потенциального клиента, кредитные учреждения могут провести собеседования с руководителем общества.
Но главное внимание уделяется юридическому адресу фирмы.
Банки нередко проводят проверки, чтобы узнать, является ли компания «фирмой-однодневкой».
Деятельность банков контролируется ЦБ РФ. Для обоснования решения об открытии счета ЦБ РФ банк периодически осуществляет проверку юридических адресов клиентов.
Банкам не нравятся ошибки в договорах аренды помещений, например, в номере офиса, неверной организационно-правовой форме собственника помещения.
Банковская карточка - бланк ОКУД формы № 0401026, документ, содержащий образцы подписей руководителя организации, главного бухгалтера, оттиск печати. При открытии счета банковская карточка оформляется сразу.
Ранее банковскую карточку требовалось заверятьу нотариуса, теперь кредитные организации сами предоставляют эту услугу.
Правом первой подписи может обладать генеральный директор или другой сотрудник организации.
Правом второй подписи обычно наделяют главбуха или сотрудника, уполномоченного вести бухучет.
Если ведение учета передано третьим лицам, то и они могут иметь право второй подписи.
Если бухучет ведет директор (нет бухгалтера), в банковской карточке указывается, что лицо, наделенное правом второй подписи, отсутствует.
Нельзя наделить одного человека правом первой и второй подписи одновременно.
Когда все формальности улажены, уполномоченный сотрудник банка выдаст справку об открытии счета.
Далее следует сгенерировать электронный ключ доступа (электронную цифровую подпись) к системе «банк-клиент».
Для этого банк предоставит специальную программу. Иногда банк рекомендует скачать программу из Интернета.
Следуя инструкциям, необходимо сгенерировать ключ, для хранения которого желательно использовать устройство USB-token. Оно наиболее безопасно, чем обычная флеш-карта. После получения ключа требуется распечатать сертификат и передать сотруднику банка. После проверки банком ключа можно использовать систему «банк-клиент».
Обязанность налогоплательщиков (ЮЛ и ИП) информировать налоговый орган об открытии расчетного счета отменена с 02.05.2014. Соответствующие поправки в законодательство внесены ФЗ от 02.04.2014 N 52-ФЗ, вступившим в силу с 02.05.2014.
Новый закон отменил и обязанность налогоплательщиков сообщать о возникновении или прекращении права использовать корпоративное электронное средство платежа. Такая обязанность ранее была предусмотрена в пп. 1.1 п. 2 ст. 23 НК РФ.
С 01.05.2014 отменена обязанность ЮЛ и ИП по уведомлению государственных внебюджетных фондов об открытии и закрытии банковских счетов. Изменения внесены Федеральным законом от 02.04.2014 N 59-ФЗ.
Согласно приказу ФНС от 28.10.2014 N ММВ-7-14/556@ (зарегистрировано в Минюсте 18.11.2014 N 34752) утратили силу формы и форматы ряда сообщений, использовавшихся налогоплательщиками для информирования налоговиков, а также порядок их заполнения. Это
- Сообщение об открытии (закрытии) счета (лицевого счета), о возникновении права (прекращении права) использовать корпоративное электронное средство платежа (КЭСП) для переводов электронных денежных средств (С-09-1) (пп. б п. 4 ст. 1 ФЗ от 23.06.2013 N 248-ФЗ, теперь и Приказ ФНС от 28.10.2014 N ММВ-7-14/556@)
- Сообщение о реорганизации или ликвидации организации (С-09-4) (Приказ ФНС от 28.10.2014 N ММВ-7-14/556@)
Напомним, что сообщать налоговикам о ликвидации, реорганизации фирмы и о случаях своего участия в ООО и товариществе не надо согласно поправкам в НК, внесенным ФЗ N 248-ФЗ от 23.07.2013. Обязанность ИП, юрлиц, частнопрактикующих нотариусов и адвокатов, управляющих товарищей инвестиционного товарищества сообщать в налоговые органы об открытии и закрытии счетов в банках, используемых в предпринимательской или профессиональной деятельности была отменена ФЗ от 02.04.2014 N 52-ФЗ.
Виды услуг от «AAA-Investments LLC»
- Регистрация компаний (ООО/ИП; ПАО/АО)
- Регистрация некоммерческих организаций
- Регистрация изменений
- Купля-продажа доли
- Изменения УК
- Изменения в видах деятельности общества (ОКВЭД)
- Приведение устава в соответствие с ФЗ N 312-ФЗ
- Смена названия, юридического адреса
- Ликвидация и реорганизация ООО/ПАО/АО (ЗАО)
- Прекращение деятельности в качестве ИП
- Прочие услуги
- Внесение в реестр малого предпринимательства г. Москвы
Мы рады видеть Вас среди наших Клиентов!